jueves, 21 de enero de 2021

CONTROL DE TESORERÍA. FIJAR UN DÍA DE PAGO


    Un tema esencial en todo negocio o empresa es el control de la tesorería y, especialmente, el control de pagos.

    Para facilitar el control de pagos, una herramienta fundamental es fijar un día de pago al mes. ¿ Por qué?. Veamos algunas ventajas:

  1. Se ganan 15 días de financiación gratuitos ( si fijásemos dos días de pago serían 7,5 días). Esto se produce por la ley de los grandes números, si realizamos, como suele ocurrir, compras y consumos continuos.
  2. Se tiene más controlada la tesorería y la previsión de pagos.
  3. Tenemos marcado ese día como día clave, por lo que tenemos más margen para ajustar la liquidez.
  4. Sólo nos quedarán en otras fecha de pago los cargos de alquileres y similares ( consumos de agua, teléfono, etc).


 ¿ Y qué día fijamos del mes?. Aconsejo fijar el día 20. ¿ Por qué ?. Veamos el razonamiento:

  1. El día 20 se suelen pagar los impuestos, ya sea obligación mensual o trimestral.
  2. Tenemos 10 días hasta el día 30/31 para pago de nóminas.
  3. Tenemos 20 días desde inicio de mes para planificarnos.
  4. Todos los meses del año tienen día 20 ( no pasa así con día 30, por ejemplo: Febrero).
Alguien me podría decir que por qué no el 30 o el 1 de cada mes. Bueno, eso ya depende de cada empresa. También serían válidos, pero Febrero tiene como mucho 29 días, por ejemplo.

¿ Y cómo lo hacemos?. Comunicando a los proveedores y acreedores que a partir del comunicado que enviemos se fija un día de pago fijo al mes, por lo que tanto para recibos domiciliados como para transferencias y otros medios de pago se realizará ese día. Evidentemente quedarán fuera sin posibilidad de aplicarlo, como ya hemos adelantado, los pagos de alquileres, consumos ( agua, luz, teléfonos, ...) pero tendremos controlados el resto de proveedores y acreedores.

Es una medida sin coste que ahorra costes administrativos y financieros y que merece implantarse sin dilación.

Espero que sea de aplicación práctica y que lo ejecuten a la mayor brevedad. Hasta la próxima entrada.

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